దీర్ఘకాలికంగా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్ (SIP) ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కాంపౌండింగ్ శక్తితో భారీ సంపదను సృష్టించవచ్చు. గడిచిన పదేళ్ల కాలంలో విభిన్న ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎలాంటి రాబడులు అందించాయో పరిశీలిస్తే ఆసక్తికర అంశాలు వెలుగులోకి వచ్చాయి. కొన్ని డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ ఫండ్లు ఈ పదేళ్ల వ్యవధిలో ఏటా 20 శాతానికి పైగా వార్షిక రాబడులను అందించడం విశేషం. ఈ జాబితాలో 'క్వాంట్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్' అత్యధిక రాబడులతో ప్రథమ స్థానంలో నిలిచింది.
అత్యధిక రిటర్నులు ఇచ్చి నంబర్ 1గా నిలిచిన ఫండ్ ఏది?
పదేళ్ల వ్యవధిలో క్వాంట్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ వార్షికంగా 25.64 శాతం రాబడిని అందించి చార్ట్లో అగ్రస్థానాన్ని దక్కించుకుంది. దీని తర్వాత నిప్పాన్ ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ 22.12 శాతం రాబడితో రెండో స్థానంలో నిలిచింది. ఇన్వెస్కో ఇండియా మిడ్ క్యాప్ ఫండ్, క్వాంట్ ఈఎల్ఎస్ఎస్ టాక్స్ సేవర్ ఫండ్లు కూడా ఇదే కాలంలో 21 శాతానికి పైగా రాబడులను నమోదు చేశాయి.
గడిచిన పదేళ్ల కాలంలో అత్యధిక ప్రతిఫలాన్ని ఇచ్చిన ఫండ్లలో స్మాల్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ విభాగాలకు చెందిన నిధులే ఎక్కువగా ఉండటం గమనార్హం.
క్వాంట్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లో రూ.1,000 ఎస్ఐపీ పెడితే ఎంత అయ్యేది?
కాంపౌండింగ్ ఎంత శక్తివంతంగా పని చేస్తుందో అర్థం చేసుకోవడానికి క్వాంట్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ ఉదాహరణను పరిశీలిద్దాం. ఒక ఇన్వెస్టర్ పదేళ్ల పాటు నెలకు రూ.1,000 చొప్పున ఈ ఫండ్లో పొదుపు చేశారనుకుందాం.
- మొత్తం వాయిదాలు: 120 నెలలు
- మొత్తం పెట్టుబడి: రూ.1,20,000 (రూ.1.20 లక్షలు)
- వార్షిక రాబడి (CAGR): 25.64%
- పదేళ్ల తర్వాత లభించిన నిధి: సుమారు రూ.4.67 లక్షలు
- లభించిన లాభం: రూ.3.47 లక్షలు
ఈ గణాంకాల ప్రకారం ఇన్వెస్టర్ రూ.1,000 చొప్పున చెల్లించిన మొత్తం అసలు రూ.1.20 లక్షలు కాగా, దానిపై వచ్చిన లాభమే రూ.3.47 లక్షలుగా ఉంది. అంటే ఇన్వెస్టర్ పెట్టిన మొత్తానికి దాదాపు నాలుగు రెట్లు రాబడి లభించింది. ఎస్ఐపీ ద్వారా క్రమం తప్పకుండా ఇన్వెస్ట్ చేయడం వల్ల దీర్ఘకాలంలో సంపద ఏ స్థాయిలో వృద్ధి చెందుతుందో ఇది నిరూపిస్తోంది. అయితే వాస్తవంలో ఎస్ఐపీ ఫలితాలు ఆయా సమయాల్లో ఫండ్ ఎన్ఏవీ (NAV) హెచ్చుతగ్గులు, ప్రతి నెలా జరిగే కేటాయింపులపై ఆధారపడి ఉంటాయి.
పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకునే ముందు ఇవి గుర్తుంచుకోండి
గతంలో వచ్చిన రాబడులను మాత్రమే ప్రామాణికంగా తీసుకుని ఫండ్స్ను ఎంచుకోకూడదని ఆర్థిక నిపుణులు సూచిస్తున్నారు. ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్లోనైనా ఇన్వెస్ట్ చేసే ముందు ఈ అంశాలను సరిచూసుకోవాలి.
- ఫండ్ పెట్టుబడి వ్యూహం, పోర్ట్ఫోలియో నిర్మాణాన్ని పరిశీలించాలి.
- ఫండ్ రిస్క్ స్థాయి, రాబడుల్లో స్థిరత్వాన్ని (Consistency) తనిఖీ చేయాలి.
- మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, ఇన్వెస్ట్మెంట్ కాలవ్యవధికి ఆ ఫండ్ సరిపోతుందో లేదో విశ్లేషించుకోవాలి.
గతంలో వచ్చిన రాబడులను మాత్రమే ప్రామాణికంగా తీసుకుని ఫండ్స్ను ఎంచుకోకూడదని ఆర్థిక నిపుణులు సూచిస్తున్నారు. ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్లోనైనా ఇన్వెస్ట్ చేసే ముందు ఈ అంశాలను సరిచూసుకోవాలి.
- ఫండ్ పెట్టుబడి వ్యూహం, పోర్ట్ఫోలియో నిర్మాణాన్ని పరిశీలించాలి.
- ఫండ్ రిస్క్ స్థాయి, రాబడుల్లో స్థిరత్వాన్ని (Consistency) తనిఖీ చేయాలి.
- మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, ఇన్వెస్ట్మెంట్ కాలవ్యవధికి ఆ ఫండ్ సరిపోతుందో లేదో విశ్లేషించుకోవాలి.
గమనిక: ఈ కథనం కేవలం అవగాహన, సమాచారం కోసం మాత్రమే అందించాం. దీనిని ఎలాంటి పెట్టుబడి సలహాగా పరిగణించకూడదు. ఆర్థిక నిర్ణయాలు తీసుకునే ముందు సెబీ (SEBI) నమోదిత ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ను సంప్రదించడం శ్రేయస్కరం.
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQs)
ప్రశ్న: పదేళ్ల వ్యవధిలో అత్యధిక ఎస్ఐపీ రాబడి ఇచ్చిన మ్యూచువల్ ఫండ్ ఏది?
క్వాంట్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ పదేళ్ల వ్యవధిలో 25.64 శాతం వార్షిక రాబడితో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది.
ప్రశ్న: క్వాంట్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లో నెలకు రూ.1,000 ఎస్ఐపీ ఇన్వెస్ట్ చేస్తే పదేళ్లలో ఎంత రాబడి వచ్చింది?
మొత్తం రూ.1.20 లక్షల పెట్టుబడికి గాను రూ.3.47 లక్షల లాభంతో మొత్తం నిధి సుమారు రూ.4.67 లక్షలుగా మారింది.
ప్రశ్న: పదేళ్ల కాలంలో 21 శాతానికి పైగా రాబడి ఇచ్చిన ఇతర ఫండ్లు ఏవి?
నిప్పాన్ ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ (22.12%), ఇన్వెస్కో ఇండియా మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ (>21%), క్వాంట్ ఈఎల్ఎస్ఎస్ టాక్స్ సేవర్ ఫండ్ (>21%) మంచి రాబడులు అందించాయి.
ప్రశ్న: కేవలం గతంలో వచ్చిన రాబడుల ఆధారంగానే మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకోవచ్చా?
లేదండి. గతం లో వచ్చిన రాబడులతో పాటు ఫండ్ రిస్క్ స్థాయి, పెట్టుబడి వ్యూహం, రాబడుల స్థిరత్వం, మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను బట్టి ఫండ్ను ఎంచుకోవాలి.