దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులతో క్రమబద్ధంగా ముందడుగు వేస్తే ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఎంతటి అద్భుతమైన రాబడులు ఇస్తాయో మరోసారి నిరూపితమైంది. గత 10 ఏళ్ల వ్యవధిలో నెలకు ₹10,000 చొప్పున ఎస్ఐపీ (SIP) చేసిన ఇన్వెస్టర్లకు కొన్ని ఫండ్లు ఏకంగా ₹38.8 లక్షల వరకు సంపదను సృష్టించి ఇచ్చాయి.
స్మాల్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ల హవా
సెక్టోరల్, థీమాటిక్ ఫండ్లను మినహాయించి పరిశీలిస్తే.. కేవలం ఏడు డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ స్కీమ్లు మాత్రమే 20 శాతానికి మించిన వార్షిక రాబడులను అందించాయి. దశాబ్ద కాలంలో ఇవి ₹10,000 SIP నిధిని రూ. 34.8 లక్షల నుంచి రూ. 38.8 లక్షల భారీ కార్పస్గా మార్చాయి. ఈ జాబితాలో పూర్తిగా స్మాల్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ల హవా స్పష్టంగా కనిపిస్తోంది.
ఈ ఏడు పథకాలలో నాలుగు మిడ్-క్యాప్ ఫండ్లు కాగా, మిగిలిన మూడు స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్లు. లార్జ్-క్యాప్, ఫ్లెక్సీ-క్యాప్, మల్టీ-క్యాప్, ఫోకస్డ్ లేదా వ్యాల్యూ ఆధారిత ఈక్విటీ ఫండ్లు ఏవీ కూడా ఈ 10 ఏళ్ల కాలంలో 20 శాతం వార్షిక SIP రాబడి మార్కును అందుకోలేకపోయాయి.
అగ్రస్థానంలో నిప్పాన్ ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్
ఈ జాబితాలో నిప్పాన్ ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ ప్రథమ స్థానంలో నిలిచింది. ఇది 10 ఏళ్ల కాలంలో అత్యధికంగా 22.21 శాతం వార్షిక SIP రాబడిని నమోదు చేసింది. ఈ ఫండ్లో నెలకు ₹10,000 చొప్పున పెట్టుబడి పెట్టిన ఇన్వెస్టర్ల నిధి ఇప్పుడు రూ. 38.8 లక్షలకు చేరుకుంది.
రెండో స్థానంలో ఇన్వెస్కో ఇండియా మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ 21.97 శాతం రాబడితో నిలిచింది. ఇందులో చేసిన అదే ₹10,000 నెలవారీ పెట్టుబడి రూ. 38.3 లక్షల నిధిగా మారింది. ఎడెల్విస్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ 21.52 శాతం రాబడి సాధించి, ఇన్వెస్టర్లకు రూ. 37.4 లక్షలు అందించింది.
{{/usCountry}}రెండో స్థానంలో ఇన్వెస్కో ఇండియా మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ 21.97 శాతం రాబడితో నిలిచింది. ఇందులో చేసిన అదే ₹10,000 నెలవారీ పెట్టుబడి రూ. 38.3 లక్షల నిధిగా మారింది. ఎడెల్విస్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ 21.52 శాతం రాబడి సాధించి, ఇన్వెస్టర్లకు రూ. 37.4 లక్షలు అందించింది.
{{/usCountry}}నాలుగో స్థానంలో నిలిచిన నిప్పాన్ ఇండియా గ్రోత్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ 20.95 శాతం రాబడితో ₹10,000 SIPని రూ. 36.2 లక్షలకు పెంచింది. యాక్సిస్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ 20.66 శాతం రాబడితో రూ. 35.7 లక్షల కార్పస్ సమకూర్చింది. ఆ తర్వాతి స్థానాల్లో యూనియన్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ (20.28%), హెచ్డీఎఫ్సీ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ (20.21%) నిలిచాయి.
1 శాతం లోపే ఎక్స్పెన్స్ రేషియోలు
ఈ టాప్ 7 ఫండ్ల ప్రాథమిక ఎక్స్పెన్స్ రేషియోలు (Expense Ratios) చాలా తక్కువగా, 0.41 శాతం నుండి 0.79 శాతం పరిధిలోనే ఉన్నాయని గణాంకాలు చెబుతున్నాయి.
ఎడెల్విస్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ అత్యల్పంగా 0.41 శాతం ఎక్స్పెన్స్ రేషియో కలిగి ఉండగా, ఇన్వెస్కో ఇండియా మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ 0.48 శాతం, నిప్పాన్ ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ 0.52 శాతంతో తర్వాతి స్థానాల్లో ఉన్నాయి. యాక్సిస్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ 0.55 శాతం, నిప్పాన్ ఇండియా గ్రోత్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ 0.58 శాతం, హెచ్డీఎఫ్సీ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ 0.61 శాతం ఎక్స్పెన్స్ రేషియోలు నమోదు చేశాయి.
20 శాతం మార్కుకు చేరువగా వచ్చిన ఇతర ఫండ్లు
కేవలం ఏడు ఫండ్లు మాత్రమే 20 శాతం మార్కును దాటినప్పటికీ, మరికొన్ని ఫండ్లు ఈ మైలురాయికి చాలా సమీపంలోకి వచ్చాయి. ఐసీఐసీఐ ప్రుడెన్షియల్ మిడ్క్యాప్ ఫండ్ 19.39 శాతం రాబడిని ఇవ్వగా, హెచ్ఎస్బీసీ మిడ్క్యాప్ ఫండ్ 19.24 శాతం రాబడి అందించింది. ఇన్వెస్కో ఇండియా లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ 19.03 శాతం, బరోడా బిఎన్పి పారిబాస్ మిడ్క్యాప్ ఫండ్ 18.83 శాతం రాబడులను సాధించాయి.
ఇక ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ విభాగంలో హెచ్డీఎఫ్సీ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ 17.75 శాతం, పరాగ్ పారిఖ్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ 17.65 శాతం వార్షిక SIP రాబడులు అందించాయి.