దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాల సాధనకు సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) ఒక శక్తిమంతమైన మార్గంగా నిలుస్తోంది. సక్రమంగా, నిలకడగా పెట్టుబడులు కొనసాగిస్తే చక్రవడ్డీ (Compounding) ప్రభావంతో పెద్ద మొత్తంలో కార్పస్ సృష్టించవచ్చని గణాంకాలు స్పష్టం చేస్తున్నాయి. గత పదేళ్ల కాలంలో ప్రతి నెలా రూ.10,000 చొప్పున పెట్టుబడి పెట్టిన ఇన్వెస్టర్లకు ఏ ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్లు అత్యధిక రాబడులను అందించాయో విశ్లేషిస్తే పలు ఆసక్తికర విషయాలు వెల్లడవుతున్నాయి.
పదేళ్లలో రూ.12 లక్షలు.. రూ.46 లక్షలుగా!
గత 10 ఏళ్ల ఎస్‌ఐపీ రాబడుల విశ్లేషణలో క్వాంట్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ (Quant Small Cap Fund) అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. ఈ ఫండ్ పదేళ్ల కాలంలో వార్షికంగా ఏకంగా 25.39 శాతం ఎస్‌ఐపీ రాబడిని అందించింది.
పదేళ్ల క్రితం ప్రతి నెలా రూ.10,000 చొప్పున ఎస్‌ఐపీ ప్రారంభించిన ఇన్వెస్టర్ మొత్తం రూ.12 లక్షలు ఇన్వెస్ట్ చేసేవారు. ఈ పెట్టుబడి విలువ 2026 అక్టోబర్ 5 నాటికి సుమారు రూ.46.09 లక్షలకు చేరుకుంది. అంటే ఇన్వెస్టర్‌కు ఏకంగా రూ.34.09 లక్షల వరకు నికర లాభం సమకూరింది. మొత్తం ప్రాథమిక పెట్టుబడి నాలుగు రెట్లకు పైగా పెరగడం విశేషం.
టాప్ 5 ఫండ్ల పనితీరు ఇదే
రెండో స్థానంలో నిలిచిన నిప్పాన్ ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ (Nippon India Small Cap Fund) 21.59 శాతం రాబడిని నమోదు చేసింది. ఇందులో రూ.12 లక్షల పెట్టుబడి రూ.37.52 లక్షలకు పెరిగింది.
హైబ్రిడ్ విభాగంలో మెరుగైన ప్రదర్శన కనబరిచిన క్వాంట్ మల్టీ అసెట్ అలొకేషన్ ఫండ్ (Quant Multi Asset Allocation Fund) 21.48 శాతం రాబడితో రూ.12 లక్షల పెట్టుబడిని రూ.37.30 లక్షలుగా మార్చింది.
టాక్స్ సేవింగ్ కేటగిరీకి చెందిన క్వాంట్ ఈఎల్ఎస్ఎస్ టాక్స్ సేవర్ ఫండ్ (Quant ELSS Tax Saver Fund) 20.82 శాతం రాబడితో పెట్టుబడిని రూ.36 లక్షలకు చేర్చగా, ఇన్వెస్కో ఇండియా మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ (Invesco India Mid Cap Fund) 20.61 శాతం రాబడితో రూ.35.58 లక్షల కార్పస్ను అందించింది.
ఏ ఏ రకాల ఫండ్లు ముందంజలో ఉన్నాయి?
{{/usCountry}}టాక్స్ సేవింగ్ కేటగిరీకి చెందిన క్వాంట్ ఈఎల్ఎస్ఎస్ టాక్స్ సేవర్ ఫండ్ (Quant ELSS Tax Saver Fund) 20.82 శాతం రాబడితో పెట్టుబడిని రూ.36 లక్షలకు చేర్చగా, ఇన్వెస్కో ఇండియా మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ (Invesco India Mid Cap Fund) 20.61 శాతం రాబడితో రూ.35.58 లక్షల కార్పస్ను అందించింది.
ఏ ఏ రకాల ఫండ్లు ముందంజలో ఉన్నాయి?
{{/usCountry}}ఈ అగ్రశ్రేణి జాబితాలో ఈక్విటీ ఆధారిత పథకాలదే పైచేయిగా ఉంది. అందులోనూ రెండు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లు, ఒక మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ అత్యుత్తమ రాబడులను అందించాయి.
ఈక్విటీతో పాటు డెట్, బంగారం, రియల్ ఎస్టేట్ తదితర విభిన్న ఆస్తుల్లో ఇన్వెస్ట్ చేసే క్వాంట్ మల్టీ అసెట్ అలొకేషన్ ఫండ్ స్థానం సాధించడం ఇక్కడ ప్రస్తావనార్హం. సంపద సృష్టి కేవలం ఈక్విటీలకే పరిమితం కాదని, వైవిధ్యమైన పోర్ట్‌ఫోలియోతోనూ మెరుగైన రాబడులు సాధించవచ్చని ఇది నిరూపిస్తోంది.
ఇన్వెస్టర్లు గుర్తుంచుకోవాల్సిన విషయాలు
గతంలో సాధించిన రాబడులు మాత్రమే భవిష్యత్తు ఫలితాలకు గ్యారెంటీ కాదని విశ్లేషకులు స్పష్టం చేస్తున్నారు. కేవలం గత 10 ఏళ్ల ఎస్‌ఐపీ రాబడుల ఆధారంగానే ఫండ్లను ఎంపిక చేసుకోవడం సరికాదు. ప్రతి ఇన్వెస్టర్ తమ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కాలపరిమితి, రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని బేరీజు వేసుకోవాలి. సెబీ నమోదిత ఆర్థిక సలహాదారుల సంప్రదింపులతోనే నిధులను కేటాయించడం శ్రేయస్కరం.