ఈ ఫండ్స్ పెట్టుబడి విధానం పూర్తిగా ఆర్థిక వ్యవస్థ నడిచే తీరుపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఒక సాధారణ ఆర్థిక చక్రం నాలుగు దశల్లో సాగుతుంది: వృద్ధి (Growth), ఆర్థిక మాంద్యం (Recession), క్షీణత (Slump), కోలుకోవడం (Recovery).
ఇతర ఫండ్స్ లాగా ఇవి ఏదో ఒక రంగానికే (Sector) పరిమితం కావు. ఆర్ధిక వ్యవస్థ పుంజుకునే సమయంలో ఫండ్ మేనేజర్లు బ్యాంకింగ్, ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్, మెటల్స్, కన్స్యూమర్ డిస్క్రిషనరీ వంటి రంగాలలో పెట్టుబడులు పెంచుతారు. అదే మార్కెట్ నష్టాల్లో లేదా మాంద్యంలో ఉన్నప్పుడు హెల్త్కేర్, ఫార్మా, కన్స్యూమర్ స్టేపుల్స్ వంటి సురక్షితమైన (Defensive) రంగాల వైపు మొగ్గు చూపుతారు.
ఆస్తుల నిర్వహణ (AUM) పరంగా టాప్ 5 ఫండ్స్ ఇవే:
1. ఐసీఐసీఐ ప్రుడెన్షియల్ బిజినెస్ సైకిల్ ఫండ్
AUM: ₹15,798 కోట్లు (ఈ కేటగిరీలో ఇదే అతిపెద్ద ఫండ్)
3 ఏళ్ల రిటర్న్స్: 18.77% CAGR
ప్రత్యేకత: ఈ ఫండ్ తన పెట్టుబడులలో 97.88% ఈక్విటీల్లోనే పెట్టింది. ఇందులో 80.42% లార్జ్-క్యాప్ (భారీ కంపెనీలు) లోనే ఉండటం విశేషం. హెచ్డీఎఫ్సీ బ్యాంక్, ఐసీఐసీఐ బ్యాంక్, లార్సన్ అండ్ టూబ్రో (L&T) వంటి దిగ్గజ షేర్లు వీటి ప్రధాన హోల్డింగ్స్గా ఉన్నాయి.
2. కోటక్ బిజినెస్ సైకిల్ ఫండ్
AUM: ₹3,135 కోట్లు
3 ఏళ్ల రిటర్న్స్: 17.23% CAGR
ప్రత్యేకత: ఇది లార్జ్ క్యాప్ (45.52%), మిడ్ క్యాప్ (23.67%), స్మాల్ క్యాప్ (30.81%) లతో చాలా సమతుల్యమైన పోర్ట్ఫోలియోను కలిగి ఉంది. ఐసీఐసీఐ బ్యాంక్, ఆదిత్య ఇన్ఫోటెక్, యాక్సిస్ బ్యాంక్ ఇందులో ముఖ్యమైనవి.
3. టాటా బిజినెస్ సైకిల్ ఫండ్
AUM: ₹2,675 కోట్లు
3 ఏళ్ల రిటర్న్స్: 16.32% CAGR
ప్రత్యేకత: దీని పోర్ట్ఫోలియోలో 97.02% ఈక్విటీ వాటా ఉంది. రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్, మెట్రోపాలిస్ హెల్త్కేర్, జిందాల్ స్టీల్ వంటి కంపెనీలలో ఈ ఫండ్ ప్రధానంగా పెట్టుబడులు పెట్టింది.
4. యాక్సిస్ బిజినెస్ సైకిల్స్ ఫండ్
AUM: ₹2,058 కోట్లు
{{/usCountry}}AUM: ₹2,058 కోట్లు
{{/usCountry}}3 ఏళ్ల రిటర్న్స్: 15.20% CAGR
ప్రత్యేకత: ఈ ఫండ్ ఈక్విటీలతో పాటు స్వల్పంగా డెట్ (Debt - 3.29%) విభాగంలోనూ పెట్టుబడులు పెట్టింది. లార్సన్ అండ్ టూబ్రో, యాక్సిస్ బ్యాంక్, ఐసీఐసీఐ బ్యాంక్ దీని ప్రధాన హోల్డింగ్స్.
5. హెచ్డీఎఫ్సీ బిజినెస్ సైకిల్ ఫండ్
AUM: ₹2,577 కోట్లు
3 ఏళ్ల రిటర్న్స్: 12.73% CAGR (ఈ ఐదింటిలో అత్యల్ప రిటర్న్స్)
ప్రత్యేకత: మిగిలిన ఫండ్స్తో పోలిస్తే ఇందులో ఈక్విటీ ఎక్స్పోజర్ తక్కువ (92.55%). రియల్ ఎస్టేట్ రంగంలో (1.14%) పెట్టుబడులు పెట్టిన ఏకైక ఫండ్ ఇది. భారతీ ఎయిర్టెల్, ఐసీఐసీఐ బ్యాంక్ ఇందులో ప్రధానమైనవి.
(గమనిక: ఈ సమాచారం కేవలం అవగాహన కోసం మాత్రమే. మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులకు లోబడి ఉంటాయి. పెట్టుబడి పెట్టే ముందు సెబీ రిజిస్టర్డ్ ఆర్థిక నిపుణుల సలహా తప్పనిసరి).